安聯投信》投資黑白大戰:明星老將 VS. 潛力新星

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2024/10/07

近日於Netflix熱播的《黑白大廚:料理階級大戰》中,白湯匙代表了經驗豐富的大廚,黑湯匙則象徵獨特見解的新星。

近日於Netflix熱播的《黑白大廚:料理階級大戰》中,白湯匙代表了經驗豐富的大廚,黑湯匙則象徵獨特見解的新星。這樣的對決,與基金選擇類似,兩者各有優勢。
 

明星老將基金:投資界的白湯匙

 

安聯台灣科技基金如同經驗豐富的白湯匙大廚,操盤團隊實力堅強,歷經23年市場多空變化,仍拿下97座基金大獎*,專注於台灣科技潛力股,鎖定長期成長潛力,如同在廚房中精準掌握每一個細節的老牌大廚一樣。

*統計自安聯台股系列基金及安聯台股團隊連續獲獎年份,2024年9月,詳細獲獎資訊請見官網-得獎紀錄。


潛力新星基金:靈活應變的黑湯匙

 

新基金則像黑湯匙廚師,有些擁有高成長性,著眼於AI長線趨勢,靈活運用股票、公司債和可轉債,捕捉快速增長的機會,例如:安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金);而有些則充分利用當前的市場環境,如投資級債券,瞄準收益空間,例如:安聯投資級債基金。它們像在料理比賽中迅速適應挑戰的黑湯匙廚師,快速抓住最佳的投資機會。

 

誰將成為您的投資冠軍?


明星老將基金穩定且經驗豐富,適合追求長期回報的投資者;而潛力新星基金則利用市場環境和獨到眼光,提供靈活投資策略,為您帶來超越市場的表現機會。不如,現在就把這三檔基金,一起放入到您的投資組合,爭取在市場中脫穎而出的機會!

 

安聯證券投資信託股份有限公司 | 地址:台北市104016中山北路2段42號8樓 | 客服專線:(02)8770-9828
 

【安聯投信 獨立經營管理】 本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。非投資等級債券基金適合欲參與資產具長期增長潛力之投資人。相較於公債與投資級債券,非投資等級債券波動較高,投資人進場布局宜謹慎考量。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金可能投資於美國Rule 144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人投資前須留意相關風險。安聯投信總代理之盧森堡系列基金(AGIF)及其發行之境內基金,配息級別之配息可能由基金的收益或本金中支付(AMg2級別除外),或配息前未先扣除應負擔之相關費用(如AMg、BMg、AMf、BMf等級別)。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。AMf/BMf固定月配類股的配息預期包括來自該級別之資本利得及淨收益,並按每股資產淨值的某一定百分比計算配息,故每期發放的每股配息金額會有變動。因每股資產淨值每日會有變化,採用的百分比雖一致,但每次實際配息金額可能不同,且百分比率並非保證不調整,固定月配類股於績效為負值之期間,配息通常仍會持續配發且此舉可能會加快投資價值下跌的速度,又因配息採一定百分比計算而非與收益或資本利得連動,故有相對高的可能性會侵蝕本金,若配息金額可能會大於此級別的已實現資本利得及其他淨收益,將導致侵蝕本金。如因配息類股規模大幅減少至一定程度時,境外基金之董事會得依其評估主動將該類股併入同基金之其它配息類股。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本公司於公司網站揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢,投資人於申購時應謹慎考量。有關境外基金配息金額之決定,係由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額。若本基金因市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳,將可能調降目標配息金額。有關境內配息級別受益權單位原則上將每月進行收益分配評估,決定應分配之收益金額,惟不保證每月均執行分配。分配金額若未達新台幣300元、未達美元100元、未達人民幣600元時,當月不予分配;若為銷售機構分配金額未達一定金額時,當月不予分配,並將收益分配再申購配息級別受益權單位,該部分之申購手續費為零,除銀行特定金錢信託外,將轉入再投資。本基金可投資於轉換公司債,由於轉換公司債同時兼具債券與股票之特性,因此除利率風險、流動性風險及信用風險外,還可能因標的股票價格波動而造成該轉換公司債之價格波動,此外,非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。基金如投資於固定收益商品,其投資風險包括但不限於信用風險、利率風險、流動性風險及交易可能受限制之風險等。經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度,以致影響投資價值。一般而言,當名目利率走升時,固定收益投資工具(含空頭部位)之價值可能下降,反之則可能上升。流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款。新興市場證券之波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度通常低於已開發國家,可能影響本基金所投資地區之有價證券價格波動,而使資產價值受不同程度影響。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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【注意事項】
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文章內容由各基金公司提供,僅參考用途,並非針對特定客戶所作的投資建議。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,應審慎衡量本身之需求及投資之風險,並就投資結果自行負責。以上文章內容,不涉及特定投資標的之建議。

 

【警語】

 

  1. 投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險:(一)信用風險:由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,非投資等級債券亦然。(三)流動性風險:非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(四)匯率風險:投資人以新臺幣兌換外幣投資外幣計價基金時,需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險,取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦需自行承擔匯率風險,當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。(五)以投資非投資等級債券為訴求之基金適合能承受較高風險之「非保守型」投資人,且不宜占投資組合過高的比重。(六)若非投資等級債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。且基金進行配息前未先扣除行政管理等應負擔之相關費用。(七)非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
  2. 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資人應審慎評估。
  3. 鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  4. 基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使投資本金發生全部虧損。
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  6. 以新臺幣兌換外幣投資外幣計價基金,投資人須承擔取得收益分配或贖回價金時兌換回新臺幣可能產生之匯率風險,若兌換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  7. 各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書及投資人須知。投資人應遵守相關交易規定與限制。
  8. 各基金經金融監督管理委員會(下稱「金管會」)核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  9. 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  10. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
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  12. 基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,投資人應慎選投資標的。
  13. 依金管會規定:境外基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之20%(境外指數股票型基金經金管會核准向證券交易所申請上市或進行交易者除外,或境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可者,得適用鼓勵境外基金深耕計畫所列放寬投資總金額上限至40%之優惠措施)。證券投資信託基金雖可投資大陸地區之有價證券,惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。投資人須留意中國市場特定政治、法令、會計稅務制度、經濟與市場等投資風險。
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