聯準會降息在即!專家首推美元定存到期 轉美債ETF

share
複製連結

複製連結

2024/09/13

記者王翊綺/台北報導

 

▲美國聯準會降息在即,專家建議可把握機會轉進美債ETF。(圖/資料照)

 

美國8月通膨年增率連續第5個月下降,支持聯準會本月啟動降息決策,且高機率展開逐步降息。理財專家建議,在這樣的背景下,美債ETF最擔心的利率走升風險幾乎為零,且具有高殖利率進場點及降息循環價差上漲空間,投資人若手中有定存到期閒置資金,可把握機會轉進美債ETF。

專家表示,美國聯準會將在台灣時間9/19凌晨公布利率決策,目前幾乎所有資訊都指向將啟動降息,雖然溫和的通膨增速與穩健的經濟動能未明顯支持大幅降息,但這給予債券ETF投資人把握利率處相對高點、債券價格仍有上漲空間之際,有更多的進場機會。

 

統計美債殖利率自4月底的高點震盪回落以來,國內掛牌規模最大、投資人數最多的債券ETF元大美債20年(00679B),4/25至9 / 11不到5個月期間含息報酬14.9%,且參考美國20年期公債殖利率目前仍有4.1%水準,具備高債息優勢。

 

至於選擇美元優利定存,是否也是一樣具有高息效果?理財專家指出,市面上推出的美元優利定存是短天期理財工具,標榜的動輒6、7%「年利率」,換算每月其實不高,更重要的是存款不會有資本利得空間,若美國進入降息循環引導美元對新台幣貶值,那這筆錢很可能大賠匯差。

現在討論度最高的美債ETF,雖然一樣有美元對新台幣的匯率風險,但美國降息引導美債殖利率向下,美債價格必然上漲,只要挑選長天期美債ETF,利用其殖利率下降1%,價格可望上漲15%至17%左右特性,就能平緩掉匯率影響。

 

以00679B為例,不像投資級債ETF有信用風險,持有的美國公債被視為無風險資產,目前持債存續期間約17.3年,代表殖利率每下降1%,理論價格將上漲約17%可以期待。

 

理財專家也分享,美債ETF配息屬海外利息所得適用個人最低稅負制,於新台幣750萬元內可免稅(自然人),無論單次領息金額高低都免繳二代健保補充保費;而美元定存利息仍屬國內所得,免稅額只有27萬,且會徵收補充保費,比較之下若有較大資金需要配置領息,適合於定存到期後逐步轉進美債ETF。

 

三立新聞網提醒您:

內容僅供參考,投資人於決策時應審慎評估風險,並就投資結果自行負責。
投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。

 

文章源來自:三立新聞網(原文連結)

點我開立交割證券雙戶開始投資,開戶成功再送LP100點

Banking in Your Hand

我要的當下,快點給。有連線的地方,就有銀行。

ios bank app download iconaos bank app download icon

LINE Bank App目前僅適用安裝於 iOS 13 (含) 以上或 Android 6 (含) 以上版本的智慧型手機(平板電腦不適用)