「錢」進台股ETF成全民運動，但百家爭鳴，根據報載¹台股ETF規模逾3.3兆，檔數更有73檔，投資人該怎麼選不踩雷？台股霸主*安聯投信隆重鉅獻00984A安聯台灣高息成長主動式ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)，有望成為伴隨你追求財富自由的絕佳夥伴！

今年就等這一檔！台股霸主安聯投信操盤，專業就是底氣

安聯投信深耕主動式台股基金達25年²，旗下僅3檔台股基金規模就近1,029億元³，台股團隊更連續14年榮獲逾100項基金獎⁴，深厚的研究實力、豐碩的操盤經驗、成就之霸業都是業界翹楚。

始終深信主動投資的價值，安聯投信首度推出主動式ETF00984A也期待能承襲其專業團隊靈活策略的好成績，創造出如旗下3檔台股基金每檔平均年化報酬率都能打敗台股指數的驚人績效！
 

資料來源：Lipper、Bloomberg、安聯投信整理，資料日期：2025/5/31。台幣計算，以上皆為含息總報酬率。年化報酬率=(1+累積報酬率)^(1/年數)-1。年化報酬率根據過去累積績效計算，不代表過去及未來每年報酬之保證。以上試算僅供參考，不保證基金未來之表現。基金績效表現按資產淨值為基礎計算，配息滾入再投資。如投資人以非基金計價幣別之貨幣申購基金，須自行承擔匯率變動之風險。
本檔ETF與上述三檔台股共同基金有不同之產品架構及投資策略，本文提及基金僅供說明之用而非本檔ETF表現之預測。相關資料係依據投信投顧公會公布之基金統計資訊整理，僅供了解市場狀況之用，並不構成任何投資建議或保證。
 

市值型？高股息？我只選這檔ETF傳家寶

近期台股大反攻，投資人信心回穩，但今年以來股市如洗三溫暖，該買高股息ETF先打底還是市值型ETF追成長，還是有點躊躇不定。誰說魚與熊掌不能兼得！20年來台股漲幅超過678.6%⁵，除了股利更有成長紅利**，00984A以60%股息打底、40%成長加值的黃金比例，聚焦「高股息」、「成長」雙主軸，每季領息***，力爭賺價差，長期來看，更有機會應對市場生生不息的景氣循環，可以當「傳家寶」一代接一代喔！
 

*「霸主」係指安聯投信基金規模在投信投顧公會之「國內投資股票型」基金分類，此分類不包含「國內投資指數股票型基金」及「國內投資主動式交易所基金」。自2022年11月至2025年5月底，安聯投信基金規模於該分類中表現穩健，截至2025年5月底，安聯投信基金規模總計達新台幣1,029億元。相關資料係依據投信投顧公會公布之基金統計資訊整理，僅供了解市場狀況之用，並不構成任何投資建議或保證。基金過去之績效不代表未來績效之保證。
**係指股票的潛在現金股利能力與股價成長潛力，非指基金之收益或配息。
***「每季領息」為本基金擬定的配息頻率，實際配息金額與配息與否將視基金收益狀況、資產配置及市場變動而定，並非保證穩定現金流，投資人仍可能面臨配息波動的情況。本基金並無保證收益及配息，配息可能由基金的收益平準金支付，任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。淨值組成項目查詢網址為（https://tw.allianzgi.com）。

註1：媒體資料日期為2025/6/10
註2：安聯投信旗下首檔主動式台股基金-安聯台灣大壩基金成立於2000年4月10日。
註3：資料來源：投信投顧公會、安聯投信整理，2025/5/31，*在投信投顧公會之「國內投資股票型」基金分類中，安聯投信管理規模約1,029億元，為所有投信公司中規模最大。
註4：完整得獎紀錄請至官網tw.allianzgi.com瀏覽，2025/4
註5：資料來源：彭博、安聯投信整理，計算收盤價、總報酬率，統計2004/12/31-2024/12/31。投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。股市指數為台灣加權指數。

(上述投資策略與流程無法保證在所有投資市場情況下均有效，投資人應依據其個人風險狀況，尤其是在市場低迷時期，評估其長期投資能力。)
 

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 【安聯投信獨立經營管理】110金管投信新字第013號
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本基金並無保證收益及配息，配息可能由基金的收益平準金支付，任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。淨值組成項目查詢網址為（https://tw.allianzgi.com）。可分配收益來源為投資所得之現金股利、利息收入、子基金收益分配、收益平準金、本基金因出借有價證券而由借券人返還之現金股利及租賃所得等收入，另得於已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失)及本基金應負擔之費用後為正數時納入分配。本基金依公開說明書時點按季進行收益分配，本公司得依本基金收益情況自行決定每季分配金額，故每次分配金額並非一定相同。當基金實際配息率低於參考配息率，且因一段期間內淨申購增加達一定比例而有稀釋配息率之虞時，得動用收益平準金進行分配。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本基金投資目標未追蹤、模擬或複製特定指數之表現，而係本公司依所訂投資策略進行基金投資。本基金自成立日起至上市日前一個營業日止，本公司不接受本基金受益權單位之申購或買回。本基金受益憑證之上市買賣，應依臺灣證交所有關規定辦理。本基金於上市日後將依臺灣證交所規定於臺灣證券交易時間內提供盤中估計淨值供投資人參考。計算盤中估計淨值因評價時點及資訊來源不同，與實際基金淨值計算或有差異，因此計算盤中估計淨值與實際基金淨值計算之基金投資組合或有差異，投資人應注意盤中估計淨值與實際淨值可能有誤差值之風險，本公司於臺灣證券交易時間內提供的盤中估計淨值僅供投資人參考，實際淨值應以本公司最終公告之每日淨值為準。基金自成立日起，即得運用基金進行投資組合布局，基金投資組合成分價格波動會影響基金淨值表現，投資人於成立日(不含當日)前參與申購所買入的每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌上市之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至上市日止期間，基金淨資產價格波動所產生折/溢價之風險，本基金上市後的次級市場成交價格亦可能不同於基金每營業日結算所得之淨值，例如因為投資人買賣供需等波動變化而造成折/溢價之交易風險。本基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本文提及個股僅為說明之用，不代表基金之必然持股，亦不代表任何金融商品之推介。

【ETF投資警語】
1.    ETF並非定存，一般投資風險包括：
（一）    市場風險：ETF的價格會因經濟、政治、貨幣、法律等各種影響市場因素而波動。
（二）    集中度風險：ETF通常分散持有一籃子投資組合，較不受個別標的風險影響，然而，有些ETF仍可能有曝險集中於少數個股、集中投資於特定產業或單一商品的情形。
（三）    流動性風險：ETF流動量提供者負責提供ETF買賣報價，方便投資人買賣ETF。儘管ETF大部分有一個或以上的流動量提供者，但若有流動量提供者失責或停止履行報價義務，投資人可能會有買不到或是賣不掉ETF的風險。
（四）    折溢價風險：ETF市價由市場供需決定，可能低於或高於淨值而產生折價或溢價。折溢價過大代表ETF成交價格產生偏離。此外，連結海外標的之ETF可能因國內外市場交易時間差而有折溢價情形。
（五）    追蹤誤差風險：追蹤誤差係指ETF報酬率與標的指數報酬率的差異程度。產生追蹤誤差的原因很多，包括ETF須支付的費用及支出影響、ETF資產與指數成分股之差異、ETF的計價貨幣、交易貨幣及投資所用的貨幣間的匯率差價，ETF投資組合的成分股配股配息、ETF經理人所使用的追蹤工具及複製策略等，皆會造成ETF的資產淨值與股價指數間存在落差。
（六）    終止上市風險：發行人可能因ETF資產規模太小、單位淨值過低等信託契約規定的終止情事，報請主管機關核准終止信託契約並申請下市。
2.    投資國外成分股ETF、連結式ETF及境外ETF另外須考慮之其他投資風險，包括：
（一）    市價波動風險：境外ETF、國外成分股ETF與連結式ETF價格無漲跌幅限制，價格波動可能較大。台灣交易時間與境外不一致，若台灣市場收盤後，境外發生重大事件，將造成在台上市之境外ETF、國外成分股ETF與連結式ETF延遲反映市價。
（二）    匯率風險：國外成分股ETF、連結式ETF及境外ETF之投資組合係以外幣計價之資產為主，基金的計價貨幣、交易貨幣及投資所用的貨幣間的匯率波動，皆會影響ETF表現。
3.    非投資等級債券ETF以投資非投資等級債券為訴求，其特有風險如下：
（一）    非投資等級債券ETF投資標的主要為非投資等級債券，由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。
（二）    由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因為利率上升導致債券價格下跌，致影響ETF之淨資產價值。
（三）    非投資等級債券ETF受益憑證之配息可能由基金收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致ETF淨資產價值之減損。
（四）    非投資等級債券ETF所投資之債券，有可能因為市場交易不活絡造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售之風險。
（五）    非投資等級債券ETF投資標的可能有Rule144A債券，該債券屬私募性質，可能有流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，可能影響ETF之淨資產價值。
（六）    非投資等級債券ETF投資標的可能有因國家或地區政治、經濟較不穩定導致外匯管制、匯率大幅變動等特殊風險。
4.    鑑於目前國際政治及經濟情勢多變，對於所投資之外國證券市場，應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形，以確保自身投資權益。
5.    ETF（包括具有定期配息之ETF）投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且ETF投資具投資風險，此一風險可能使投資本金發生全部虧損。
6.    ETF交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何ETF之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。委託人申購前應自行了解判斷。
7.    各ETF經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。ETF發行公司以往之經理績效不保證ETF之最低投資收益；ETF發行公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責ETF之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱公開說明書。委託人申購前應自行了解判斷。
8.    有關ETF應負擔之費用已揭露於公開說明書，委託人可至公開資訊觀測站查詢。
9.    委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。ETF配息不代表ETF實際報酬，且過去配息不代表未來配息；ETF淨值可能因市場因素而上下波動，委託人於獲配息時，宜一併注意ETF淨值之變動。
10.    部分ETF配息前未先扣除應負擔之相關費用。ETF的配息可能由ETF的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。ETF由本金支付配息之相關資料，委託人可至證券投資信託事業之公司網站查詢。
11.    ETF涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人應慎選投資標的。
12.    ETF雖可投資大陸地區之有價證券，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。委託人須留意中國市場特定政治、法令、會計稅務制度、經濟與市場等投資風險。
13.    各ETF於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定，然該標準並非強制規定，受託人係自行建構商品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜，請委託人進行投資風險屬性評估前先參閱文字說明或隨時詳閱常見問題說明。
14.    受託人行動銀行所提供之資訊內容受託人有權隨時修改或刪除。若因任何資料之不正確、疏漏，或如遇網路斷線、系統延宕…等不可抗力之情事，所衍生之損害或損失，受託人均不負法律責任。
15.    因瀏覽網站設備及系統眾多，請委託人務必注意所有畫面是否正確呈現，如有因此產生損害或損失，應由委託人自負風險。
16.    受託人官網及行動銀行內之ETF資料及ETF文件（如：公開說明書、簡式公開說明書）等相關資訊為投信公司所提供，僅一般性參考用途，且不保證正確性，請勿視為買賣基金、有價證券等金融商品之唯一投資建議。受託人行動銀行ETF資料等相關頁面呈現之ETF申購手續費率僅供參考，實際申購手續費率將依委託人交易當下，受託人行動銀行申購ETF頁面所顯示之申購手續費率為準。
17.    ETF之投資，其可能產生的本金虧損、匯率損失，或ETF分割、ETF反分割、ETF清算等風險，均由委託人承擔。
18.    ETF之投資交易係受託人依據委託人之運用指示，由受託人以受託人名義代委託人與交易相對人進行該筆投資交易。
19.    有關ETF之ESG資訊，委託人應於申購前詳閱公開說明書或投資人須知所載之ETF所有特色或目標等資訊。此外，基金資訊觀測站ESG基金專區(https://www.fundclear.com.tw)亦可查詢相關資訊。
20.    基金上市日前(不含當日)，經理公司不接受基金受益權單位數之買回。