施羅德開箱:環球收益成長 平衡AI投資好選擇

2024/11/26

跟上AI發展趨勢的投資人,今年可望享有不錯的績效,但隨著相關類股基期已高,「居高思危」、「分散風險」成為許多投資人的優先考量。

跟上AI發展趨勢的投資人,今年可望享有不錯的績效,但隨著相關類股基期已高,「居高思危」、「分散風險」成為許多投資人的優先考量。目前滿手美股及科技股的投資人,不妨選擇這檔基金,將可兩者兼得。

 

大家都知道,今年以來美股領跑全球資本市場,而在川普確定二度入主白宮後,美股更上演慶祝行情,三大指數領先創下歷史新高,其中AI之王輝達更取代蘋果,成為全球市值最高企業。有跟上這波風潮的投資人,想必非常喜悅,但也擔心是否能「笑到最後」,尤其手上滿手美股與科技類股的投資人,更希望找到其他可以分散風險停泊資金的投資標的,保住自己今年以來的獲利,若能同時獲取穩定息收,更是再好不過,因此,具備投資區域分散及產業分散的「平衡型基金」,成為投資人的最佳選擇。但該如何選擇平衡型基金?掌握這三大重點就對了!


施羅德基金-環球收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)三大特色:


1.    強循環:

 

抓住降息趨勢的利基族群。2022年至今的高利環境下,歐、日銀行股表現優異。而隨著聯準會放緩降息步調,美國仍可望維持較高利環境,這也帶給美國銀行股機會,施羅德除布局AI半導體等高度成長產業外,也看好景氣前景,布局獲利成長的美國大型銀行。同時著眼降息循環啟動,投資利基族群如旅遊與地產類股,並掌握原物料復興的投資契機。這檔基金直投股票涵蓋具成長性的巨型股和大型金融股,協助投資人透過多元工具參與趨勢主題。

 


2.    高轉機:

 

把握市場轉機積極入市,除了持有股票,也可以透過「進可攻、退可守」的可轉債作為介入,防禦性與成長性兼具,可望協助投資人穩健資產增值。今年自暑期以來隨著休閒旅遊需求持續看俏,以及線上OTA平台優勢可望放大的趨勢下,在趨勢未明的情況下,以可轉債的方式適時參與機會,證明可以有效降低持有期間的波動度,風險調整後的報酬也較佳。
 


3.    低基期:

 

因應美國啟動降息循環,提前布局景氣循環下獲利前景佳的金融股以及亞洲市場。這檔基金精選成熟國家大型銀行標的,且看好未來美國更有機會維持較高利環境,因而提供美國銀行股表現機會。此外也瞄準全球資產,掌握美歐降息機會、日本內需復甦、亞洲科技等全球投資潛力區域,透過全球布局參與輪動趨勢。

 


不僅如此,施羅德這檔基金雖僅配置30%的科技股,但依舊能凸顯其「平衡型」基金的優勢,尤其美國雖然在科技領域仍是領先者,但投資人偏重單一市場,仍有雞蛋放在同一籃子裡的風險,環球收益成長策略不僅能分散風險,更有機會提升投資績效。
 


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【警語】

 

  1. 投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險:(一)信用風險:由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,非投資等級債券亦然。(三)流動性風險:非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(四)匯率風險:投資人以新臺幣兌換外幣投資外幣計價基金時,需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險,取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦需自行承擔匯率風險,當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。(五)以投資非投資等級債券為訴求之基金適合能承受較高風險之「非保守型」投資人,且不宜占投資組合過高的比重。(六)若非投資等級債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。且基金進行配息前未先扣除行政管理等應負擔之相關費用。(七)非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
  2. 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資人應審慎評估。
  3. 鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
  4. 基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使投資本金發生全部虧損。
  5. 基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
  6. 以新臺幣兌換外幣投資外幣計價基金,投資人須承擔取得收益分配或贖回價金時兌換回新臺幣可能產生之匯率風險,若兌換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
  7. 各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書及投資人須知。投資人應遵守相關交易規定與限制。
  8. 各基金經金融監督管理委員會(下稱「金管會」)核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須知或/與基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
  9. 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  10. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
  11. 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
  12. 基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,投資人應慎選投資標的。
  13. 依金管會規定:境外基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之20%(境外指數股票型基金經金管會核准向證券交易所申請上市或進行交易者除外,或境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可者,得適用鼓勵境外基金深耕計畫所列放寬投資總金額上限至40%之優惠措施)。證券投資信託基金雖可投資大陸地區之有價證券,惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。投資人須留意中國市場特定政治、法令、會計稅務制度、經濟與市場等投資風險。
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