富蘭克林:新iPhone加速AI普及 引領科技新浪

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2024/09/11

富蘭克林股票團隊資深副總裁 強納森‧柯堤斯:我們相信AI能力曲線遠未趨於平坦,在AI的「建構和實驗」和「應用」階段皆具商機

蘋果秋季發表會 搭AI浪潮


眾所矚目的蘋果秋季發表會於美國時間9/9(一)上午10點(台灣時間9/10凌晨1點)登場,本次主題是「It’s Glowtime」,推出搭載Apple Intelligence的iPhone 16系列與iPad 11新機,還有iOS 18與新版Siri的軟體升級,市場除了關注後續iPhone 16預售買氣外,華爾街投行還認為iPhone 16可望幫助AI更加普及,而值此AI浪潮影響範圍愈來愈大之際,布局在以科技股為主的基金將是投資人跟上AI大浪的好選擇。


AI概念股帶動科技型基金表現


富蘭克林股票團隊資深副總裁 強納森‧柯堤斯(Jonathan Curtis)表示,儘管過去這段時間各界見證了AI基礎設施領域的驚人成長,但許多投資人仍未完全理解即將到來的AI模型改進,也沒有預見到一旦這些改進被採用,將會如何在未來幾年實現創新與成長,並提高全球經濟效率,我們相信AI能力曲線遠未趨於平坦,投資人在AI的「建構和實驗」和「應用」階段都持續有機會。科技型基金持有之AI概念股價值水漲船高:


圖1.科技型基金持有之AI概念股總市值與持股比重*

資料來源:彭博資訊、富蘭克林坦伯頓基金集團,持股截至2024年7月。*包含Nvidia、微軟、亞馬遜、蘋果
及博通等AI概念股。<本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的>

 

富蘭克林證券投顧表示,回顧歷史,蘋果於2007年1月9日發表第一代iPhone,並於當年6月29日發售,股價從2007年1月起在7個月內上漲超過60%,雖後續遭遇金融海嘯,但隨iPhone陸續在世界各國開賣,iPhone總銷量在2008年第四季正式超越黑莓機,成為世界第三大手機製造商,僅次於Nokia、三星,並在接下來幾年開啟iPhone盛世。


圖2.統計至2027年,AI手機出貨量預估

資料來源:Counterpoint(2024.4.15),富蘭克林證券投顧整理。<本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的>


科技股是長線定期定額投資的優質選擇


而本次iPhone導入AI除有望開啟新一波換機潮外,AI也可望真正觸及更廣泛的終端用戶,並帶起一波「AI應用」浪潮,故而,雖近期AI領域近期陷入震盪,但市場仍普遍認為AI巨浪仍只是在「起步階段」,長線依然可期,短期修正反而提供逢低布局和定期定額投資機會,依彭博數據計算,任意期間定期定額投資那斯達克綜合指數三年能取得不錯成果,平均漲幅達20.26%(圖3,理柏資訊,原幣計價),正報酬機率超過八成,此外,投資人也可藉由美國穩定月收益平衡型基金為核心並搭配定期定額投資科技基金來打造攻守兼備的投資組合。


圖3. 那斯達克指數成立以來任一個月進場「定期定額」不同期間的報酬率(%)

資料來源︰理柏資訊,原幣計價,以那斯達克指數進行計算,統計期間為1971年2月至2024年8月。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款,遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。投資人不能直接投資指數。<以上試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數,可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數>

 

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。>新興市場警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  http://www.Franklin.com.tw

【以上資料由富蘭克林證券投顧提供】

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【警語】

 

  1. 投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險:(一)信用風險:由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,非投資等級債券亦然。(三)流動性風險:非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(四)匯率風險:投資人以新臺幣兌換外幣投資外幣計價基金時,需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險,取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦需自行承擔匯率風險,當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。(五)以投資非投資等級債券為訴求之基金適合能承受較高風險之「非保守型」投資人,且不宜占投資組合過高的比重。(六)若非投資等級債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。且基金進行配息前未先扣除行政管理等應負擔之相關費用。(七)非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
  2. 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資人應審慎評估。
  3. 鑑於目前國際政治及經濟情勢多變,對於所投資之外國證券市場,應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形,以確保自身投資權益。
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  12. 基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,投資人應慎選投資標的。
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